一、系统概述
覆盖资产导入、分案、催收、结清、法务、车务、档案、财务、PM工作台等核心模块，支持多角色协同作业。
角色说明
| 角色 | 职责 | 数据范围 |
|---|---|---|
| 超级管理员/老板 (admin) | 全局管理、全量数据最高权限、无数据权限隔离、利润监控 | 全量数据 |
| 项目经理 (pm) | 资产包管理、分案配置、抢案管理、回流案件、尽调测算、案件总览 | 本部门已抢接案件 |
| 催收员 (settlement_staff) | 外呼催收、结清申请、还款记录、上传回款凭证 | 本人负责案件 |
| 催收主管 (settlement_manager) | 催收管理、协催管理、外访审批、分期/结清审批 | 本部门案件 |
| 法务人员 (legal_staff) | 立案、案件跟进、七类法务独立台账、律所服务费结算 | 本部门已抢案/在办/办结 |
| 车务人员 (vehicle_staff) | 车辆/债权处置执行（四大差异化表单）、债转短信 | 车务已抢案/在跟进/已办结 |
| 档案部经理 (archive_manager) | 档案管理、借阅审批、邮寄管理、尽调对比、导入核对、OCR识别、自动存档、资料导出、总对总合同管理 | 档案部数据 |
| 档案文员 (archive_staff) | 档案列表查看、借阅管理 | 档案部数据 |
| 财务经理/会计 (finance_staff) | 回款审核、收支台账、凭证推送、付款审批、单案利润核算 | 财务数据（利润仅老板/授权财务可见） |
| 结清内勤 (settlement_clerk) | 催收列表、结清记录、减免报批 | 本人经办案件 |
| 委外催收机构 (external) | 本月委案查看、跟进录入、回款上报、材料下载、分期申请、减免报备 | 仅见本月委案，强制脱敏 |
| 外部律所 | 仅见本所指派案件、材料下载留痕+水印、律所间数据隔离 | 本所案件 |
| 资方门户 (funder) | 查看关联资产包概况、投资回报统计、回款趋势、回款报表 | 仅见本资方关联资产包 |
| 债务人门户 (debtor) | 查看自身欠款概况、还款计划、催记记录、联系催收员留言 | 仅见本人名下案件 |
| 买债方门户 (debt_buyer) | 查看已购资产包、催收进度、回款统计、投资回报率 | 仅见本买债方已购资产包 |
| 现场服务门户 (field_service) | 现场勘察/评估/核查任务管理、GPS签到打卡、上传勘察报告、服务记录 | 仅见分配给本人的任务 |
| 车务评估师 (vehicle_appraiser) | 车300自动估价+高价值/异常车人工评估、车况评级、事故判定、评估报告提交 | 仅见分配的评估任务 |
| 法务助理 (legal_assistant) | 常规诉讼资料查看/上传、案件节点跟踪、诉讼包管理 | 仅见诉讼案件资料 |
部门权限隔离规则：各部门仅可见自身负责、已抢接的在办/办结案件，无权限查看其他部门未协同的私密业务数据。老板超级管理员无数据权限隔离，可查看全部数据。
二、业务流程图
┌─────────────┐
│ 资产导入 │ 批量导入CSV / 手动新增 / 采购批次期初导入
└──────┬──────┘
▼
┌─────────────┐
│ 分案分配 │ 自动分案(规则匹配) / 手工分案(勾选分配)
│ 未抢案公示池 / 抢案通道 / 锁定主责任人
└──────┬──────┘
▼
┌─────────────┐
│ 抢案/接案 │ 部门成员抢接案件 / 单人/多人协同接单
│ 已锁定不可他部抢、PM强制改派
└──────┬──────┘
▼
┌─────────────┐ ┌─────────────┐
│ 催收作业 │────▶│ 外呼中心 │ 电话催收+录音+下载
│ (内催/外催/ │ └─────────────┘
│ 外访独立建账)│
└──────┬──────┘
│
├──▶ 承诺还款 ──▶ 分期管理(模式A/B→审批→生成还款计划→迋期罚息重算)
│
├──▶ 结清申请 ──▶ 结清审批(通过→资产标记已结清)
│ │
│ └──▶ 减免申请(独立页、证据图、审批链)
│
├──▶ 法务立案 ──▶ 七类独立台账(诉讼/仲裁/债加仲裁执行/债加执行/代位执行/异地执行/担保物权)
│ │
│ └──▶ 节点到期提醒 + 最终处置权锁定
│
├──▶ 处置申请 ──▶ 车辆处置/债权处置(四大差异化表单)
│ │
│ └──▶ 担保物权协同 → 送检/法拍进度回写
│
├──▶ 各部门上传回款凭证 ──▶ 财务到账核验 ──▶ 通过/驳回/退回修改
│
▼
┌─────────────┐
│ 财务核算 │ 回款审核、收支台账、付款审批、单案利润、凭证推送
└──────┬──────┘
▼
┌─────────────┐
│ 归档结案 │ 财务核验通过后案件归档、归档后只读、档案归还联动
└─────────────┘
3.1 登录系统
访问系统地址，输入用户名密码登录
- 打开浏览器，访问系统地址
- 输入用户名和密码
- 点击“登录”按钮
- 登录成功后进入对应角色的工作台
登录方式：PC端用户名密码登录；支持二维码登录、手机验证码登录；APP/小程序支持人脸识别；委外机构使用临时密码登录；内部与委外双域名入口隔离
3.2 管理员仪表盘
登录后默认进入 / 侧边栏 → 总览 → 全局总览
- 资产总量、处置中、已结清/归档统计卡片
- 债权利润实时监控（仅老板/授权财务经理可见）：购入成本/处置费/催收/外访/外包/杂费/实际回款 → 单笔/累计利润与利润率
- 多维利润台账（日/月/季/年，按案件、处置类型、回款时间、负责部门筛选导出）
- 全局总览含亏损案件与盈利案件展示
- 驾驶舱三层下钻（本部门块 vs 委外块强制分开）
- 月度回款趋势图、案件状态分布图
- 部门案件统计表
- 回款金额按角色脱敏为百分比
- 最新通知消息
3.3 资产导入
方式一：批量导入CSV
侧边栏 → 案件管理 → 批量导入
- 下载CSV模板，按格式填写资产数据（17个字段）
- 点击"选择文件"上传CSV
- 点击"开始导入"
- 系统自动解析并导入，显示成功/失败条数
方式二：手动新增
侧边栏 → 案件管理 → 资产列表 → 右上角"新增资产"
- 填写资产编号（留空自动生成）、债务人信息、车辆信息、贷款信息等
- 敏感字段（身份证号/联系电话/姓名/地址）标记有“敏感”标识，修改需管理员审批
- 可添加动态扩展字段（自定义字段标识+名称+值）
- 点击“保存”提交，或点击“保存草稿”暂存草稿
- 资产可通过“作废”功能软删除，作废编号永久锁定不可复用
3.4 分案管理
自动分案（规则配置）
侧边栏 → 案件管理 → 自动分案
- 点击"新增规则"，配置规则名称
- 设置条件：逾期天数范围、逾期金额范围、资产状态
- 选择目标部门和分配方式（指定分配/抢案模式）
- 设置优先级（数字越大优先级越高）
- 保存规则后，点击"立即执行自动分案"
- 系统按优先级匹配规则，自动将资产分配到对应部门
手工分案（批量分配）
侧边栏 → 案件管理 → 资产列表 → 勾选资产 → 批量分案
- 在资产列表中勾选需要分案的资产（支持全选）
- 点击"批量分案"按钮
- 选择目标部门（可多选）
- 选择分配方式：指定分配 / 抢案模式
- 点击"确认分案"
- 系统创建分案记录，资产状态变为"抢案中"，并通知部门成员
3.5 催收管理
催收记录
侧边栏 → 催收管理 → 催收列表
内催/外催/外访三大业务独立建账，分类管理、状态独立统计（可单案多方式并存）
- 点击“新增记录”按钮
- 搜索选择资产（支持编号/姓名搜索）
- 选择催收类型（内催/外催/外访）
- 填写联系人、催收内容、催收结果
- 协商金额/还款期数/减免内容必填
- 如有承诺还款，填写金额和日期
- 点击“提交”
案件状态集：在处理 / 待跟进 / 暂停 / 已结清 / 无法回款 / 失效
催记强制：未记催记影响提成、支持抽检
其他功能：案件标签、留案下架/撤案上架、角色脱敏、本地状态U码
催记强制：未记催记影响提成、支持抽检
其他功能：案件标签、留案下架/撤案上架、角色脱敏、本地状态U码
外呼中心
侧边栏 → 催收管理 → 外呼中心
- 查看客户列表，点击“详情”
- 弹窗显示客户信息、快捷操作按钮
- 录入外呼日志：类型、通话时长、结果、备注
- 查看历史外呼记录，可点击“播放”听录音、“下载”录音文件
- 点击短信按钮，选择预置模板一键发送
呼叫合规：多条线路接入、本地外显号/债务人所在地号可选、每日拨打时段与频次限制、同一客户最小拨打间隔
联络方式：客户页本人+三方亲属联络方式，按月份备注不同委外公司
录音管理：录音播放、下载、抽检、催记强制挂钩
联络方式：客户页本人+三方亲属联络方式，按月份备注不同委外公司
录音管理：录音播放、下载、抽检、催记强制挂钩
3.6 分期管理
侧边栏 → 催收管理 → 分期管理
- 点击“新增分期申请”
- 输入资产ID、选择分期方式（模式A：按合同待还金额 / 模式B：按逾期金额）、填写总额、期数
- 年利率为选填项（0或留空表示等额本金，填写则按等额本息计算）
- 提交申请，等待审批
- 管理员/项目经理审批通过后，自动生成还款明细表
- 点击“查看计划”查看每期还款明细
分期模式：模式A（按合同待还金额）/ 模式B（按逾期金额）
迋期罚息：分期后再迋期自动重算罚息
结清类型：全额结清 vs 分期结清，登记结清金额/时间/还款期数/剩余欠款
审批链：可配置多级审批
委外白名单：白名单内机构可发起分期
迋期罚息：分期后再迋期自动重算罚息
结清类型：全额结清 vs 分期结清，登记结清金额/时间/还款期数/剩余欠款
审批链：可配置多级审批
委外白名单：白名单内机构可发起分期
3.7 结清管理
侧边栏 → 催收管理 → 结清记录
- 催收员在资产详情页点击“申请结清”
- 选择结清类型（全额/分期）、填写结清金额
- 提交后等待审批
- 管理员/催收主管审批：通过→资产标记为“已结清”；驳回→退回
减免申请（独立页）
侧边栏 → 催收管理 → 减免报批
- 选择资产，系统自动带出逾期金额、待还总额、合同类型
- 填写减免理由、上传证据图片
- 减免额实时计算剩余待还（禁止手填）
- 提交审批链，支持多级审批
- 委外机构可在系统内减免报备并流转内部审批
结清与邮寄双条件提示：结清时需确认邮寄手续是否完成
协商还款违约监控：分期结清后监控违约情况
现场结清材料：支持申请现场结清并提交材料
协商还款违约监控：分期结清后监控违约情况
现场结清材料：支持申请现场结清并提交材料
3.8 法务管理
案件列表
侧边栏 → 法务管理 → 法务案件
七类独立模块：分散式诉讼/仲裁/债加仲裁执行/债加执行/代位执行/异地执行/担保物权，各自独立表单+独立进度台账
专属案件池：仅展示本部门已抢案/在办/办结
双轨状态：定版筛选与脱敏
分派功能：主办律师/执行专员/协办分派
专属案件池：仅展示本部门已抢案/在办/办结
双轨状态：定版筛选与脱敏
分派功能：主办律师/执行专员/协办分派
新增立案
侧边栏 → 法务管理 → 新增立案
- 搜索选择关联资产
- 选择案件类型（七类之一）
- 填写法院/仲裁机构、缴费信息
- 添加被告信息（可添加多个）
- 上传文书资料
- 添加缴费明细
- 提交立案（立案阶段禁止填写案号，案号在立案成功节点才进入）
全流程录入：立案时间/法院或仲裁机构/审理进度/节点状态/缴费/办结/回款/结算
节点到期提醒：立案/开庭/执行等节点到期弹窗+消息提醒
最终处置权：优先到达关键节点一方获最终处置权，其他部门停止主动跟进
担保物权协同：线上发起车务协同并接收送检/法拍进度
资产派发自动建案：支持申请建案审批与缺字段退回
节点到期提醒：立案/开庭/执行等节点到期弹窗+消息提醒
最终处置权：优先到达关键节点一方获最终处置权，其他部门停止主动跟进
担保物权协同：线上发起车务协同并接收送检/法拍进度
资产派发自动建案：支持申请建案审批与缺字段退回
3.9 车务处置
侧边栏 → 处置管理 → 车务工单
差异化表头：不同处置类型独立录入存档、仅本部门可见
四大独立表单
- ①单台债权处置：自定义处置分类增删改、可筛可统计可溯源
- ②打包债权处置：打包批次/资产清单/方案/成交/回款专属表头
- ③担保物权法拍车处置：核验/送检/对接法院/拍卖/成交/收尾专属表头
- ④客户交车抵债/实物车辆处置：流入来源两类、必填案件号、接车核验、抵债协商、入库、定价整备线上线下处置、抵债核销与回款完整台账
在库上拍路径：钥匙/库龄/车300/上拍截标中标流拍/违章抵扣
卖债定价审批：卖债定价审批与结算公式
跨部门协同：接收法务担保物权立案协同 → 送检/移交法院/法拍进度回写供法务查看
对接结清交车抵债：可查看结清侧抵债沟通记录与交车意向、接收实物流转工单、进度双向同步可追溯
卖债定价审批：卖债定价审批与结算公式
跨部门协同：接收法务担保物权立案协同 → 送检/移交法院/法拍进度回写供法务查看
对接结清交车抵债：可查看结清侧抵债沟通记录与交车意向、接收实物流转工单、进度双向同步可追溯
电子合同签署（法大大）
车辆处置/债权处置页面 → 每行"电子合同"按钮
- 在车辆处置和债权处置页面，每条工单均有"电子合同"按钮
- 点击后弹窗显示：工单编号、合同模板选择、乙方信息（姓名/身份证/手机号）
- 车辆处置合同模板：债权转让协议、车辆处置合同、担保物权协同协议、交车抵债协议
- 债权处置合同模板：债权转让协议、单台卖债协议、定向卖债协议、打包卖债协议
- 支持多合同模板部署，实施时可配置更多模板
技术说明：电子合同使用法大大API接口，实施时再采购和对接，当前为功能展示（模拟签署）
3.9.1 债转短信与通知书
债转短信记录
侧边栏 → 处置管理 → 债转短信
- 合同签署完成后，系统自动触发债转短信模拟发送
- 留存发送内容、接收号码、发送时间
- 支持批量导出短信记录
- 状态显示：已发送/发送中/待发送
债转通知书
侧边栏 → 处置管理 → 债转通知书
- 合同签署后自动创建通知书待制作记录
- 法务部可点击"制作"生成通知书文件
- 制作完成后可"发送"或"下载"
- 留存通知书内容和文件路径
跨部门协作流程：
已打款+双方签署完成合同 → 自动触发债转短信发送 → 自动创建债转通知书待制作记录
已打款+双方签署完成合同 → 自动触发债转短信发送 → 自动创建债转通知书待制作记录
3.10 档案管理
档案列表（含纸质档案）
侧边栏 → 档案管理 → 档案列表
- 已合并纸质档案与电子档案，统一在档案列表中管理
- 统计卡片显示：资产总数、含纸质档案数、含电子档案数、无档案数
- 档案类型列显示：电子+纸质 / 仅纸质 / 仅电子 / 无
- 支持按资产编号、债务人搜索，按合同类型筛选
- 点击"详情"查看档案附件、纸质档案、邮寄记录等完整信息
合同管理（总对总独立台账）
侧边栏 → 档案管理 → 合同管理
总对总框架协议独立台账：与出让方/三方机构/法务服务/催收外包等合同独立管理
权限极严：默认仅档案部、老板、项目经理直看，其他部门默认不可见
借阅审批：他部门须单独“总对总借阅”申请经档案部经理审批后临时开放查看/下载
到期提醒：合同临近到期/即将过期弹窗+消息提醒档案部及管理层并支持续签跟进
禁止混存：禁止挂到单笔资产下混存
权限极严：默认仅档案部、老板、项目经理直看，其他部门默认不可见
借阅审批：他部门须单独“总对总借阅”申请经档案部经理审批后临时开放查看/下载
到期提醒：合同临近到期/即将过期弹窗+消息提醒档案部及管理层并支持续签跟进
禁止混存：禁止挂到单笔资产下混存
- 合同列表包含：合同编号、名称、合作方、签订主体、类型、金额、有效期、审批状态
- 点击“附件”按钮可上传/查看合同附件（支持jpg/pdf/doc/xls等格式）
- 点击“审批流”按钮可查看完整审批流程时间线，支持提交/通过/驳回操作
- 新增合同时可填写签订主体信息
- 一键导出合同清单/明细/借阅记录（Excel/PDF）
借阅管理
侧边栏 → 档案管理 → 借阅管理
- 点击“发起借阅”
- 搜索选择资产
- 填写借阅用途、案件编号、借阅时长
- 提交申请，通知档案部经理/档案管理员审批（单笔档案借阅由档案部经理单级审）
- 审批人点击“批准”或“驳回”
- 借阅人归还时，审批人点击“确认归还”
全程留痕：借阅人/时间/资料/归还状态全程留痕
自动写入进销存：通过后自动写入进销存借出流水
到期预警：临近归还预警、超期弹窗+消息、到期未还/逾期清单筛选催还
总对总借阅分流：总对总借阅与单笔借阅分流，总对总借阅须档案部经理审批
自动写入进销存：通过后自动写入进销存借出流水
到期预警：临近归还预警、超期弹窗+消息、到期未还/逾期清单筛选催还
总对总借阅分流：总对总借阅与单笔借阅分流，总对总借阅须档案部经理审批
3.10.1 导入后核对
侧边栏 → 档案管理 → 导入后核对
- 资产导入后，对登记本、租赁合同、债转通知书、EMS回单、身份证、还款计划表等标准资料逐项核对
- 列表展示每个资产的各项资料是否齐全（有/缺失），缺失项红色标注
- 点击"核对"按钮，弹窗逐项确认资料是否齐全，对租赁合同标注签署类型（手签/电子签）
- 统计卡片显示：资产总数、缺失资料项数、手签合同数、电子签合同数
- 点击"导出缺失资料Excel"按钮，下载CSV表格，包含每个资产的资料齐全情况和缺失汇总
标准资料清单：登记本、租赁合同、债转通知书、EMS回单、身份证、还款计划表
合同签署识别：自动识别租赁合同为手签或电子签，便于后续流程处理
合同签署识别：自动识别租赁合同为手签或电子签，便于后续流程处理
3.10.2 OCR信息提取与验证
侧边栏 → 档案管理 → OCR信息提取
支持的文档类型与提取字段
| 文档类型 | 自动提取字段 |
|---|---|
| 登记本 | 登记日期、车辆颜色、使用性质、品牌型号 |
| 租赁合同 | 客户地址、联系电话、租赁金额、租赁期限 |
| 身份证 | 姓名、身份证号码、性别、出生日期、住址 |
操作方式
- 单张识别：选择文档类型 → 上传文件（jpg/png/pdf）→ 输入关联资产编号（可选）→ 开始识别
- 识别历史列表展示所有OCR记录及匹配状态
自动匹配规则：文件名含资产编号自动匹配 / 身份证号一致自动关联债务人 / 车牌号一致自动关联车辆
遮挡与错误修正：支持遮挡识别与错误修正回填，与证据链/诉讼包字段回写联动
技术说明：OCR识别使用阿里云API接口，实施时采购和对接，当前为功能展示页面
遮挡与错误修正：支持遮挡识别与错误修正回填，与证据链/诉讼包字段回写联动
技术说明：OCR识别使用阿里云API接口，实施时采购和对接，当前为功能展示页面
3.10.3 文档自动存档
侧边栏 → 档案管理 → 文档自动存档
自动存档流程（4步）
第1步：合同签署 ──▶ 第2步：邮寄信息 ──▶ 第3步：OA审核 ──▶ 第4步：自动归档
（法大大签署） （自动弹窗带出） （钉钉OA审批） （更新资产状态）
- 法大大对接：受让方签完合同后，系统自动接收回调，弹窗带出邮寄信息并自动保存债转合同
- 钉钉OA通知：合同完成后通知钉钉OA（系统内完成审批，钉钉仅做通知）
- 存档时效配置：可设置档案存档时效（默认5年）、到期提醒天数
- 到期提醒：到期前弹窗+铃铛+可选钉钉通知
技术说明：法大大与钉钉OA的API对接在实施时再授权和对接，当前为功能展示与流程说明
存档时效：系统默认存档时效5年，到期前自动发送通知提醒处理
存档时效：系统默认存档时效5年，到期前自动发送通知提醒处理
3.10.4 资料整合导出
侧边栏 → 档案管理 → 资料整合导出
可导出文档类型（9种）
- 登记本、租赁合同、还款计划表、债转通知书
- 债转协议、身份证、EMS、银行回单、打款凭证
操作方式
- 单个导出：在资产列表中找到目标资产，点击“导出资料包”按钮，一键生成全套资料
- 批量导出：勾选多个资产（支持全选），点击“批量生成资料包”按钮
- 导出历史记录可查看每次导出的时间、资产、文档类型、操作人、状态
审批规则：脱敏免审 vs 完整/批量/ZIP两级审批；打印同链；留痕含IP
委外禁止：委外禁止完整导出/诉讼包
台账统一：台账统一 Excel+PDF导出，文件哈希留痕
委外禁止：委外禁止完整导出/诉讼包
台账统一：台账统一 Excel+PDF导出，文件哈希留痕
委外机构全生命周期管理
侧边栏 → 结算管理 → 委外机构管理
生命周期状态流转
待准入 → 正常 → 考核中 → 已暂停 → 已退出
- 准入：机构录入后进入“待准入”，管理员审核通过后准入，记录准入日期
- 考核：按季度/月度考核，评分公式：回款率×40% + 合规评分×30% + 服务质量×30%，考核记录存入 agency_assessments 表
- 暂停/恢复：考核不达标或违规可暂停，暂停后不可分案，恢复后重新进入正常状态
- 退出：填写退出原因，机构永久标记为已退出
强制脱敏规则：部分脱敏（手机号中间四位替换****）/ 完全脱敏（联系人+电话全部替换为***），非管理员自动应用脱敏
禁止完整导出：委外机构数据禁止完整导出，导出限制标记 export_restricted，所有导出操作记录审计日志
数据隔离：委外机构仅可见本月委案，机构间数据强制隔离
禁止完整导出：委外机构数据禁止完整导出，导出限制标记 export_restricted，所有导出操作记录审计日志
数据隔离：委外机构仅可见本月委案，机构间数据强制隔离
3.10.1 邮寄管理
侧边栏 → 档案管理 → 邮寄管理
- 工单状态推进至"已打款"后，系统自动通知档案部邮寄手续
- 支持两种邮寄类型：客户结清手续、卖债手续
- 客户结清：业务部门提报+财务确认到账双重触发
- 卖债：自动匹配合同上的客户邮寄地址
- 记录收件人、地址、物流单号、邮寄状态
- 状态：待邮寄/已邮寄/已签收
自动触发：合同签署完成+已打款 → 自动创建邮寄记录 → 通知档案部处理
3.10.2 尽调对比
侧边栏 → 档案管理 → 尽调对比
- 左侧展示尽调手续清单（应收到）
- 右侧展示实际收到手续清单
- 差异项自动高亮标红
- 缺失项/多余项分别标识
- 支持按资产编号搜索
功能说明：实际收到手续数据与尽调手续数据对比，直观体现差异，便于补充材料或核实。
3.11 财务管理
财务总览
侧边栏 → 财务管理 → 财务总览
- 回款总额、支出总额、净利润统计
- 待审批付款/回款数量
- 数据来源于收支台账（case_finances表）
收支台账
侧边栏 → 财务管理 → 收支台账
- 按案件维度汇总收入/支出/净利润
- 支持按资产编号/债务人搜索
- 收入类型：催收回款、结清收入、处置收入等
- 支出类型：诉讼费、处置费、外包费、差旅费等
3.11.1 协催管理
侧边栏 → 催收管理 → 协催管理
- 已分属案件可协催至相关人员
- 填写协催原因，选择目标人员
- 协催申请→审批→协催中→完成，完整工作流
- Tab切换：全部/待审批/协催中/已完成/已驳回
- 管理员/催收主管可审批协催申请
使用场景：案件复杂需多人协作、债务人失联需其他部门协助查找、需法务/外访配合等情况。
3.11.2 外访审批
侧边栏 → 催收管理 → 外访审批
- 所有外访需上报审批通过后方可进行
- 填写外访地址、日期、目的
- 审批流程：待审核→已审核→签到→完成
- 签到记录：签到时间、GPS定位、取证照片
- Tab区分：待审核/已审核/已完成/已驳回/我的外访
外访管理：支持外访计划提交、审批、签到登记、结果反馈全流程管理。
3.11.3 还款记录
侧边栏 → 催收管理 → 还款记录
- 查看已还款客户信息
- 支持搜索（资产编号/债务人）
- 还款方式：线上还款/对公结清/司法划扣/车辆变卖
- 记录还款金额、日期、备注、操作人
- 可新增还款记录
回款归集：逐笔回款自动录入，按资产包、按案件、按处置人员汇总实收回款、已收回本金、罚息。
3.12.1 项目经理工作台
工作台首页
侧边栏 → 工作台 → 工作台
- 资产包概览：在建/付款中/交割中/已完成统计
- 待办工作台：待处理回流案件、协催待审批、待邮寄
- 回款对标：预估vs实际回款对比
回流案件
侧边栏 → 工作台 → 回流案件
- 一线处置人员可标记案件回流至PM
- 系统归集所有退回疑难案件池
- PM可人工研判：重新更换处置专员、更换处置方案
- 处置策略：协商打折结清、车辆扣押拍卖、债权打包转让、终结归档等
- 支持批量勾选一键重分配
资产包管理
侧边栏 → 工作台 → 资产包管理
- 资产包列表：状态Tab（全部/在建/付款中/交割中/已完成）
- 资产包详情：基本信息+回款对标+尽调测算+包内案件
- 录入尽调测算指标：预估回款率、回款金额、回款周期
- 分维度预估：协商回款、诉讼回款、车辆处置、坏账核销
- 分摊预估成本：催收服务费、诉讼费、保全费、拖车费、评估拍卖费
分案台账
侧边栏 → 工作台 → 分案台账
- 按资产包统计：已分案数量、待分案存量、回流未处理
- 按处置人员统计：案件总数、处置中、已办结
PM核心职能：资产包全生命周期管理、分案策略制定、回流案件处理、尽调测算、回款对标分析。
3.12.2 律所服务费结算
侧边栏 → 法务管理 → 律所服务费结算
- 管理员可查看案件回款
- 根据案件节点和回款对律所服务费进行结算
- 按节点结算：根据诉讼节点（立案/开庭/判决/执行等）自动计算服务费
- 担保物权回款比例结算：按回款比例自动计算
- 合同配置自动待结算：合同约定结算规则，系统自动匹配
- 支持标记已结算状态
结算流程：案件回款 → 按节点/比例自动计算 → 审批链 → 标记已结算 → 推送财务
律所独立端口：律所独立登录、仅见本所指派案件、材料下载留痕+水印、律所间数据隔离
执行回款：推财务/撤销；邮寄费与借原件入账；法院规费
律所独立端口：律所独立登录、仅见本所指派案件、材料下载留痕+水印、律所间数据隔离
执行回款：推财务/撤销；邮寄费与借原件入账；法院规费
3.13 消息通知
右上角铃铛图标 / 侧边栏 → 消息通知
审批通知：借阅申请、分期申请、结清申请、处置申请
任务通知：分案分配、自动分案
结果通知：审批通过/驳回、归还确认
任务通知：分案分配、自动分案
结果通知：审批通过/驳回、归还确认
- 铃铛图标显示未读消息数量
- 点击进入通知列表，查看后自动标记已读
- 各业务操作会自动触发对应角色的通知
四、角色工作台速查
| 角色 | 登录后首页 | 核心操作 |
|---|---|---|
| 管理员/老板 | 全局总览 | 审批、数据分析、用户管理、全模块访问、利润监控（仅老板/授权财务） |
| 项目经理 | 工作台 | 资产包管理、分案配置、抢案管理、回流案件、尽调测算、案件总览 |
| 催收员 | 我的任务 | 外呼催收、结清申请、还款记录、上传回款凭证 |
| 催收主管 | 工作台 | 催收管理、协催管理、外访审批、分期/结清审批 |
| 法务人员 | 工作台 | 立案、案件跟进、七类独立台账、律所服务费结算 |
| 车务人员 | 待执行工单 | 四大差异化处置表单、记录进度、债转短信 |
| 档案部经理 | 工作台 | 档案核对、OCR识别、自动存档、资料导出、借阅审批、邮寄管理、尽调对比、总对总合同管理 |
| 财务人员 | 工作台 | 回款审核、收支台账、凭证推送、付款审批、单案利润核算 |
| 结清内勤 | 工作台 | 催收列表、结清记录、减免报批 |
| 委外催收机构 | 工作台 | 本月委案查看、跟进录入、回款上报、材料下载、分期申请、减免报备（白名单四项） |
| 外部律所 | 工作台 | 仅见本所指派案件、材料下载留痕+水印 |
| 资方门户 | 资方工作台 | 资产包概况、回款报表、投资回报分析（仅见本资方关联数据） |
| 债务人门户 | 我的账户 | 欠款明细、还款计划、联系催收员（仅见本人名下数据） |
| 买债方门户 | 买债方工作台 | 已购资产包、催收进度、回款统计（仅见已购数据） |
| 现场服务门户 | 服务工作台 | 现场勘察/评估任务、GPS签到、报告提交（仅见分配任务） |
| 车务评估师 | 评估工作台 | 车300估价+人工评估、车况评级（仅见分配评估任务） |
| 法务助理 | 法务工作台 | 案件资料、诉讼包查看（仅见诉讼案件） |
各部门工作台：仅展示本部门已抢案池
五、系统通知机制
各业务操作自动触发通知，确保信息及时传达：
| 业务操作 | 通知接收人 | 通知内容 |
|---|---|---|
| 借阅申请 | 档案部经理、档案管理员 | 有新的档案借阅申请待审批 |
| 借阅审批 | 借阅人 | 申请已批准/被驳回 |
| 借阅到期/逾期 | 借阅人、档案部经理 | 档案借阅即将到期/已逾期 |
| 归还确认 | 借阅人 | 档案借阅已确认归还 |
| 总对总合同到期 | 档案部经理、管理层 | 合同即将到期，请处理续签 |
| 手工分案 | 目标部门成员 | 资产已分配到您部门 |
| 自动分案 | 目标部门成员 | 系统自动分配了资产 |
| 未抢案超时 | 项目经理 | 有资产超时未抢，请处理 |
| 分期申请 | 管理员、项目经理 | 分期还款计划待审批 |
| 分期审批 | 申请人 | 分期计划已通过/被驳回 |
| 结清申请 | 管理员、项目经理、催收主管 | 结清申请待审批 |
| 结清审批 | 申请人 | 结清申请已通过/被驳回 |
| 减免申请 | 审批链人员 | 减免申请待审批 |
| 协催申请 | 管理员、催收主管 | 有新的协催申请待审批 |
| 协催审批 | 申请人 | 协催申请已通过/被驳回 |
| 外访申请 | 管理员、催收主管 | 有新的外访申请待审批 |
| 外访审批 | 申请人 | 外访申请已通过/被驳回 |
| 外访未录音 | 外访人员、管理员 | 外访未开启录音，请补录 |
| 案件回流 | 项目经理 | 有案件回流待处理 |
| 回流处理 | 原处置人、新处置人 | 回流案件已重新分配 |
| 法务节点到期 | 法务人员 | 立案/开庭/执行等节点即将到期 |
| 审批待办 | 审批人 | 有审批待处理，请及时处理 |
| 审批超时 | 审批人、发起人 | 审批超时前2h提醒，超时自动拒绝 |
| 案件超时 | 负责人、管理员 | 案件处理超时预警 |
| 资料待补充 | 相关人员 | 档案资料待补充完善 |
| 回款凭证上传 | 财务 | 有新的回款凭证待核验 |
| 回款审批 | 上传人 | 回款已通过/驳回/退回修改 |
| 合同审批提交 | 管理员 | 有新合同待审批 |
| 合同审批通过/驳回 | 提交人 | 合同审批已通过/被驳回 |
| 邮寄通知 | 档案管理员 | 有手续待邮寄 |
| 债转短信 | 相关专员 | 债转短信已自动发送 |
| 债转通知书 | 法务部 | 有债转通知书待制作 |
通用智能提醒：法务节点到期、审批待办、案件超时、资料待补充（弹窗+消息双重）
通知渠道：系统内弹窗+铃铛消息；可选钉钉/短信通知
审批超时：超时前2h提醒，超时自动拒绝
自定义审批节点：支持可视化配置驳回/批注/流转提醒
通知渠道：系统内弹窗+铃铛消息；可选钉钉/短信通知
审批超时：超时前2h提醒，超时自动拒绝
自定义审批节点：支持可视化配置驳回/批注/流转提醒
3.10.5 纸质档案进销存
侧边栏 → 档案管理 → 纸质档案进销存
双仓分离：单笔资产纸质仓与总对总纸质仓分仓管理
全流程管理
- 入库：手动+批量登记，自动统计总数量
- 领用：借阅通过后自动写入进销存借出流水
- 借出/归还：记录借出时间、归还时间、借阅人
- 出库/归档：出库后自动统计已出库归档数量
- 作废：作废流程与审批
自动统计：总数量/在库/已借出/已出库归档/作废
可视化台账：进销存台账可视化展示
账实相符：盘点盘盈盘亏审批流程
可视化台账：进销存台账可视化展示
账实相符：盘点盘盈盘亏审批流程
3.14 全流程操作日志
侧边栏 → 系统管理 → 操作日志
防篡改审计：所有录入、修改、抢案、审批、借阅、邮寄、回款均记操作人/时间/内容，全程溯源不可篡改
日志查询
- 按操作类型筛选：录入/修改/抢案/审批/借阅/邮寄/回款/分案等
- 按操作人筛选
- 按时间段筛选
- 按业务对象筛选（资产编号/案件编号等）
- 日志详情查看：操作人、操作时间、操作内容、IP地址
不可篡改：日志一经写入不可修改，确保审计可追溯
导出功能：支持导出 Excel/PDF
导出功能：支持导出 Excel/PDF
3.15 个人信息管理
右上角用户名 → 个人信息
- 查看个人基本信息：用户名、姓名、角色、部门、联系方式
- 修改个人信息：手机号、邮箱等
- 修改密码：输入旧密码+新密码+确认新密码
待实施功能规划（需第三方API对接 / 手机端开发）
以下6项功能已完成UI框架和流程设计，待采购第三方服务或启动手机端开发后即可对接上线。
| # | 功能名称 | 功能说明 | 依赖条件 | 状态 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 短信通道 | 催收短信/债转通知短信/分期提醒短信/验证码短信等真实发送。当前Demo为模拟发送，UI流程已完整（发送记录、模板管理、频次合规审计）。 涉及模块：外呼中心、债转通知、分期管理、登录验证码 |
需第三方API 短信服务商（如阿里云短信/腾讯云短信） |
待实施 |
| 2 | OCR信息提取 | 身份证/登记本/租赁合同/营业执照等证件图片自动识别提取文字信息，填充到系统字段。当前Demo为功能展示页，UI已完整（上传识别、批量匹配、识别历史）。 涉及模块：档案管理→OCR信息提取 |
需第三方API 阿里云OCR / 腾讯云OCR |
待实施 |
| 3 | 电子合同签署 | 车辆处置/债权处置/债转协议等在线电子签署，签署后自动归档并触发短信通知。当前Demo为模拟签署弹窗，多模板选择+双方信息填写UI已完整。 涉及模块：车务处置、档案自动存档、文书模板 |
需第三方API 法大大 / 爱签 / e签宝 |
待实施 |
| 4 | 银企直联 | 银行账户实时查询、回款自动匹配入账、付款指令自动下达。当前Demo已有付款审批+回款审核+凭证推送完整流程，银企直联接口待对接。 涉及模块：结算管理、财务总览 |
需第三方API 银行银企直联API |
待实施 |
| 5 | 顺丰物流轨迹 | 邮寄管理模块对接顺丰开放平台，实现物流轨迹实时同步、签收状态自动回写、异常件预警。当前Demo已有5种邮寄类型（债转通知/催收函/法律文书/上门通知/其他）+三态触发，轨迹同步待对接。 涉及模块：档案管理→邮寄管理 |
需第三方API 顺丰开放平台API |
待实施 |
| 6 | 手机端开发 | 包含以下移动端作业能力： • 车务移动作业端：外勤人员现场勘察/评估/核查，GPS签到打卡、拍照上传、报告提交 • 外访小程序：外访人员路线导航、现场录音、催记实时录入、债务人定位 • 手持终端：邮寄面单现场打印、条码扫描入库、档案盘点 • 现场服务门户移动端：第三方勘察机构手机端任务接收与报告提交 当前PC端流程和数据模型已完整，移动端仅需开发前端交互层 |
需手机端开发 微信小程序 / APP / H5 |
待实施 |
实施就绪度说明：
• 以上5项功能的数据库表结构、后端接口、前端UI、业务流程均已完成，仅缺第三方服务真实对接
• 系统已预留API配置入口（auto_archive_configs表存储各服务API Key/AppID）
• 采购第三方服务后，仅需在配置中心填入API密钥即可启用
• 预估对接工期：每项功能约3-5个工作日
• 以上5项功能的数据库表结构、后端接口、前端UI、业务流程均已完成，仅缺第三方服务真实对接
• 系统已预留API配置入口（auto_archive_configs表存储各服务API Key/AppID）
• 采购第三方服务后，仅需在配置中心填入API密钥即可启用
• 预估对接工期：每项功能约3-5个工作日